「指數基金教父」美譽的博格(John Bogle)對指數型基金(ETF)投資熱潮發出警語。博格上週末接受Yahoo! Finance專訪時說:「投資人如果一股腦地投入股票指數型基金,市場將會遭遇災難,這會造成無交易,無法創造收益的慘況。」

根據彭博報導,2016年被動型基金投資規模達到4800億美元,主動性基金遭到贖回金額超過3800億美元。被動型基金投資目前佔共同基金產業比重在20~45%,未來5年內將達45%。博格預期,多數投資人沒有「買進持有」(buy and hold)的觀念,一旦上述比率達到75%,市場將出現非常巨大的交易風險。

市場分析師認為,2016年來美國股市不斷克服任何的黑天鵝事件,指數頻創新高,與散戶投資人勇於買進ETF有極大關係,這股ETF投資熱潮會發展到何種地步無法預期。

ETF投資熱潮規模上看3兆美元

根據ETF.com統計,4月美國股市掛牌交易的ETF淨流入資金達347億美元,較2016年同期增加1倍,美國股票型ETF該月吸金98億美元。ETF總管理資金規模至4月累計達2.8兆美元,即將叩關3兆美元。

博格是ETF投資熱潮最大貢獻者,1974年創辦先鋒集團(Vanguard Group),他向來主張投資人應當選擇低成本的指數型基金作為長期投資工具。博格認為,投資成本對於需要長時間累積退休金的投資人是最傷荷包的。

博格一向詬病主動型基金經理人收取高昂的費用,但所能夠的貢獻出的投資績效卻無法讓人滿意。博格在1976年創立首檔以標準普爾500(S&P 500)為標的的指數型基金Vangua信用卡信用不良rd 500,Vanguard 500過去5年的年化報酬率超過14%,過去15年則超過7%。

巴菲特肯定博格 幫投資人省成本

指數型基金以所追蹤標的指數組成股票為投資標的物,其表現最能夠貼近指數漲跌變化。主動型基金則是基金經理人設計投資組合,依照其投資策略調整以達到所追求的報酬率,因此主動型基金要求相對高的管理費。

博格對於主動型基金一直堅持的說法是,「這些基金投資人認為他們挑選出的主動型基金經理人很厲害,但他們錯了。」

巴菲特(Warren Buffett)是主動投資型最具代表人物,有「股神」的美譽,而博格則是少數可獲得巴菲特屢次讚許的投資達人。

高齡86歲的巴菲特在上周末波克夏海瑟威(Berkshire Hathaway)股東會向8日過88歲生日的博格說生日快樂,並尊稱為博格是投資人的英雄。

巴菲特認為博格所創立的指數型基金具低成本最大優勢。巴菲特說:「博格已經為投資人口袋不斷省下累計近數十億美元的投資成本,這些省下來的成本還將隨時間累積到數百億美元。」

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娛樂中心/綜合報導

J.K.羅琳創作的《哈利波特》至今仍是許多人百看不厭的作品,近期打算將表妹B.J.羅琳的小說《神秘之島》拍成電影,傳出將來台灣徵選角色的消息。對此,負責亞洲方面的製片劉濬嘉也透露,目前仍在爭取該片來台取景的機會。

▲J.K.羅琳電影《神秘之島》將來台選角。(圖/翻攝自Amazon.com、達志影像)

J.K.羅琳與美國洛杉磯一家製作公司「綠寶石」合作,將把小說《神秘之島》(暫譯,The Misfit Tribe: Secret of the Island Treasure)拍成電影,預計於8月開拍。不僅如此,近期更有消息傳出,其中3個亞裔角色,將來台灣徵選。

對此,據《自由時報》報導,負責亞洲方面的製個人信用小額借貸利率試算片劉濬嘉表示,在選角方面,起初美方是想找大陸演員,但因他本身是台灣人,所以希望能優先考慮台灣、香港、澳門、新加坡、馬來西亞,如果都沒有合適人選,就會找大陸演員。

關於信貸遲繳目前在台灣選角的進度,劉濬嘉透露,選角資料收到5月底為止,迄今只有約50人報名,其中包括了演員楊小黎、前《黑澀會》的薔薔(林恩伶)等人。

▲據劉濬嘉說法,楊小黎(左)、薔薔(右)都有報名參與選角活動。(圖/翻攝自楊小黎、薔薔臉書)

至於電影是否可能來台取景?劉濬嘉則透露,因為自己的出生地在台中,故希望該片能來台中取景,但他連絡了台中市新聞局人員提案後,對方僅要他寄送資料過去,之後就沒有任何回應,「好像被當成詐騙一樣」。

由於劉濬嘉公司對《神秘之島》投下上千萬美金的投資,所以能夠在選角、取景部分,他可以給美方一些建議。不過,美商設5月底為期限,並將於6月前往亞洲選角,若政府單位一直沒有回應,恐將錯失該片來台取景的機會。

對此,台中新聞局長卓冠廷喊冤,在新聞爆出此事前,完全沒聽說、也未收到任何相關的案子,並表示該局相當樂意與所有電影合作及支援,「不會覺得對方是騙人的就不予理會,即使真的是詐騙,也要聊過才知道,真的是完全沒收到」,據悉,雙方已經連絡上,並將會於近期詳談此事。

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